Financial Check-Up

Menganalisis kesehatan keuangan secara menyeluruh melalui cash flow, aset, kewajiban, rasio keuangan, dana darurat, proteksi, dan investasi untuk mengetahui kondisi finansial saat ini serta menentukan prioritas perbaikan.

Cash Flow & Debt Management

Membantu mengatur pemasukan dan pengeluaran, menentukan prioritas penggunaan uang, serta menyusun strategi pengelolaan dan pelunasan utang agar cash flow menjadi lebih sehat dan tersedia ruang untuk mencapai tujuan keuangan.

Investment Planning

Membantu menyusun strategi investasi berdasarkan tujuan keuangan, jangka waktu, kebutuhan dana, kondisi pasar, dan profil risiko klien.

Sebagai pemegang CSA dan lisensi WMI, Vigor memiliki kompetensi di bidang pasar modal yang dapat digunakan dalam memberikan arahan terkait investasi seperti saham, obligasi, reksa dana, serta penyusunan dan evaluasi portofolio investasi sesuai kebutuhan dan profil risiko klien.

Insurance & Protection Planning

Menganalisis kebutuhan proteksi berdasarkan kondisi keuangan, jumlah tanggungan, kebutuhan keluarga, risiko kehidupan, serta kemampuan pembayaran premi.

Dengan lisensi AAJI dan AASI, Vigor memiliki kompetensi dalam bidang asuransi jiwa dan asuransi umum, sehingga perencanaan proteksi dapat disusun sebagai bagian yang terintegrasi dengan keseluruhan financial plan klien.

Tujuannya bukan sekadar memiliki asuransi, tetapi memastikan jenis proteksi, manfaat pertanggungan, dan anggaran premi sesuai dengan risiko serta kebutuhan finansial klien.

Education Fund Planning

Menghitung kebutuhan dana pendidikan anak dengan mempertimbangkan biaya pendidikan saat ini, estimasi inflasi pendidikan, usia anak, target sekolah atau universitas, serta jangka waktu yang tersedia.

Selanjutnya disusun strategi menabung dan investasi secara bertahap untuk mencapai target tersebut.

Retirement Planning

Menghitung kebutuhan biaya hidup saat pensiun, memperkirakan kebutuhan dana pensiun, serta menyusun strategi akumulasi aset dan investasi jangka panjang agar klien dapat mempersiapkan masa pensiun yang lebih mandiri secara finansial.

Estate & Inheritance Planning

Membantu klien melakukan perencanaan, pendataan, dan distribusi aset untuk keluarga serta mempersiapkan kebutuhan finansial terkait pewarisan.

Perencanaan disesuaikan dengan ketentuan hukum waris yang berlaku di Indonesia dan dapat melibatkan profesional hukum atau pihak terkait apabila dibutuhkan dalam implementasinya.

Financial Goal Planning

Membantu membuat perencanaan untuk berbagai tujuan keuangan seperti membeli rumah, mempercepat pelunasan KPR, pendidikan anak, membeli kendaraan, perjalanan, persiapan pensiun, hingga membangun aset dan kekayaan jangka panjang.

Setiap tujuan diterjemahkan menjadi target dana, jangka waktu, serta kebutuhan tabungan atau investasi yang lebih terukur.

Financial Coaching & Monitoring

Financial planning tidak berhenti setelah rencana selesai dibuat.

Klien dapat didampingi dalam menjalankan financial plan, mengevaluasi perkembangan cash flow dan aset, memonitor investasi, serta melakukan penyesuaian strategi apabila terjadi perubahan kondisi keuangan, pasar, keluarga, ataupun tujuan hidup.